Planos da Fundiágua superam metas em junho e mantêm desempenho positivo em 12 meses

Os três planos administrados pela Fundiágua encerraram junho de 2026 com rentabilidade acima das metas definidas para o mês. O resultado também foi positivo no ano e acumulado em 12 meses, período em que todos os planos superaram os objetivos de rentabilidade.

Confira os resultados dos três planos clicando aqui.

O Plano III, único aberto a novas adesões, apresentou rentabilidade de 1,28% em junho, resultado acima do índice de referência de 0,51% para o mês. O índice de referência é o objetivo de rentabilidade do plano. 

No acumulado em 12 meses, o Plano III também manteve desempenho acima do esperado, com retorno de 13,17%, frente ao índice de referência de 8,87%. Entre os destaques de junho estão os investimentos em renda fixa, que renderam 1,58%, e os empréstimos aos participantes, com retorno de 1,26%.

O Plano II (Saldado) teve o maior resultado mensal entre os planos, com rentabilidade de 2,08% em junho. A meta atuarial do plano para o período foi de 0,54%. A meta atuarial é o objetivo de rentabilidade necessário para que o plano cumpra os compromissos futuros.

Em 12 meses, o Plano II acumulou retorno de 12,61%, resultado bem acima da meta atuarial de 9,38%. O desempenho foi impulsionado principalmente pelos investimentos em renda fixa, que renderam 2,19% no mês, e pelos empréstimos aos participantes, com retorno de 1,23%.

Já o Plano I (BD) encerrou junho com rentabilidade de 0,95%, também acima da meta atuarial de 0,54% para o mês. No acumulado em 12 meses, o plano registrou retorno de 10,30%, frente a meta de 9,40%.

No Plano I, os principais destaques do mês foram os investimentos em renda fixa, com retorno de 0,94%, e os empréstimos aos participantes, com rentabilidade de 1,21%.

Redução de ativos ilíquidos contribui para o resultado 

Um dos fatores que contribuiu para o desempenho positivo dos planos em junho foi a venda de um ativo ilíquido no valor de R$ 12 milhões. A operação faz parte da estratégia da Fundiágua de reduzir a presença desse tipo de investimento nas carteiras dos planos, além da estratégia de diversificação dos investimentos.

Ativos ilíquidos são investimentos com menor facilidade de venda ou movimentação, como algumas participações em fundos, imóveis ou aplicações mais antigas. Eles podem levar mais tempo para gerar retorno ou para recuperar o valor investido.

Ao reduzir esse tipo de ativo, a Fundiágua melhora a liquidez dos planos, aumentando a capacidade de transformar investimentos em recursos disponíveis quando necessário. Essa estratégia dá mais agilidade à gestão da carteira, melhora a eficiência da alocação e contribui para a rentabilidade dos planos administrados.