O Plano III (Misto) fechou jan–set/2025 com 10,04% de rentabilidade, acima do índice de referência de 6,85% no período (+3,19 p.p.). No acumulado de jan/2022 a set/2025, o plano soma 47,44%, também superior ao índice de referência de 37,90%. O resultado reflete a continuidade de uma série de ações de gestão e reorganização da carteira iniciadas nos últimos anos, que vêm aumentando eficiência, previsibilidade e retorno do plano.

Carteira sólida e diversificada 

As estratégias que sustentaram o resultado incluíram ajustes e consolidação da carteira, com redução de fundos de 13 para 8, criação de 4 fundos exclusivos de renda fixa (1 de liquidez e 3 de inflação) com gestão terceirizada, e resgates/alienações de posições com desempenho abaixo da referência. A alocação segue orientada por atualizações semestrais do Estudo de Fronteira Eficiente desde 2021.

Em 2025, os destaques de retorno até setembro foram operações com participantes (11,35%), estruturados (11,23%), renda variável (10,81%) e renda fixa (9,19%). Em setembro, o Plano III tinha R$ 927,4 milhões de patrimônio, com carteira concentrada em renda fixa (81,72%), seguida de estruturados (13,41%), operações com participantes (4,28%) e renda variável (0,59%).

Boa performance continua

O desempenho positivo continuou em outubro: o Plano III rendeu 1,12% no mês, acima da meta de 0,37%, levando o acumulado de 2025 para 11,27% frente ao objetivo de 7,26%, saiba mais clicando aqui.

A Fundiágua acompanha mensalmente os resultados de investimentos e atuariais e, a cada três meses, divulga o resultado acumulado no período. Esteja atento às divulgações e se mantenha informado sobre o montante que vai custear a sua aposentadoria.

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Resultados do Plano III (Misto)

3º TRI/2025

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