Em julho tivemos ótimas notícias: todos os planos tiveram rentabilidade acima da meta!
A rentabilidade mensal é o resultado obtido pelo investimento dos recursos recebidos pela Fundiágua, por meio das contribuições dos participantes e das patrocinadoras.
Na tabela a seguir, detalhamos a rentabilidade alcançada no mês e acumulada no ano, frente à Meta Atuarial dos Planos I e II e ao Índice de Referência do Plano III.
Tipo | Plano I (BD) | Plano II (Saldado) | Plano III (Misto) |
Rentabilidade no mês | 0,80% 👏 | 4,90%👏 | 1,80%👏 |
Meta Atuarial/Índice de Referência no mês | 0,66% | 0,66% | 0,60% |
Rentabilidade acumulada em 2024 | 5,94% 👏 | 10,29% 👏 | 5,47% 👏 |
Meta Atuarial/Índice de Referência acumulados em 2024 | 5,83% | 5,82% | 5,45% |
Destaques de Rentabilidade:
Plano I (BD):
1,60%: (i) Estruturado
1,16%: Operações com Participantes (empréstimos)
Plano II (Saldado):
Entre os segmentos de melhor desempenho no período, se destacou o retorno de investimentos estruturados de 126,59%. Isto se deu em razão da venda das cotas detidas pela Fundiágua no FIP TRISCORP, do qual 67,31% está no Plano II (Saldado).
Essa venda reduziu consideravelmente o percentual de Equilíbrio Técnico do Plano II de 5,27% para o atual patamar de 2,95%, significativamente abaixo do limite de déficit técnico tolerável de 6,21%. Esta redução contribui de forma significava para mitigar o risco de novos equacionamentos.
Plano III (Misto):
Também teve destaque o retorno de investimentos estruturados, que foi de 7,26%. Isto se deu em razão da venda das cotas detidas pela Fundiágua no FIP TRISCORP, do qual o Plano III (Misto) possui 32,69% do total.
O investimento no FIP TRISCORP estava provisionado na carteira de investimentos. Isso quer dizer que tinham valor igual a R$ 0,00. Esta venda foi dividida em 5 parcelas anuais, sendo que a 1ª delas, no valor de R$ 4 milhões, já foi recebida pela Fundiágua e refletiu na rentabilidade positiva ora noticiada.
A Fundiágua segue concentrando esforços na recuperação de ativos ilíquidos e na gestão eficiente da carteira de investimentos em busca da ampliação da saúde financeira de planos de benefícios administrados.
